A pesquisa recente conduzida pelo instituto Ipsos para o Nubank destaca a rápida transformação digital do setor bancário na América Latina, especialmente no Brasil.
A preferência por serviços online e digitais se fortalece, com apenas 10% dos brasileiros ainda visitando agências bancárias para transações, como o pagamento de boletos, e 26% da população frequentando uma agência no último mês.
O estudo revela a redução do contato físico com as instituições financeiras, e com isso, novas tendências moldam o futuro do setor bancário. A seguir, veja as principais mudanças e inovações que os bancos vêm adotando.
1. Digitalização e o fim das agências físicas
A digitalização acelerada está redefinindo a experiência bancária, com 66% dos brasileiros preferindo realizar transações via aplicativo e 33% pelo internet banking. Esse cenário indica uma migração em massa para o digital, impulsionada pelo sentimento de segurança online.
Enquanto no Brasil 74% dos correntistas se sentem seguros com transações digitais, o número é ainda maior no México, com 85%. Esse aumento na confiança encoraja a utilização dos meios digitais e reduz a necessidade de visitas físicas, transformando o modelo tradicional das agências bancárias.
Além disso, a geração Z (18 a 25 anos) tem um contato mínimo com práticas bancárias antigas: 26% nunca realizaram um depósito no caixa e 16% não sabem o que é ficar na fila para atendimento. Para essa geração, o contato com o dinheiro é predominantemente digital, e o sistema bancário atual precisa se adaptar a esse novo perfil de usuário.
2. Educação financeira nas redes sociais e aplicativos
O estudo também revela que 30% dos brasileiros buscam informações sobre educação financeira em redes sociais, com destaque para o papel dos próprios aplicativos dos bancos, que são uma fonte de aprendizado para 39% dos clientes.
Esse comportamento evidencia a necessidade de conteúdo acessível e fácil de entender para promover o bem-estar financeiro dos clientes.
Com o crescente número de clientes em bancos digitais — como o Nubank, que conta com mais de 95 milhões de usuários no Brasil —, a tendência é que mais instituições incorporem seções de educação financeira em seus aplicativos.
Essa estratégia ajuda a melhorar a relação dos consumidores com o dinheiro e a consolidar a confiança nos serviços digitais.
A chegada do Pix por aproximação promete revolucionar ainda mais as transações financeiras no Brasil. Com o Itaú, C6 Bank e PicPay já oferecendo essa funcionalidade, os pagamentos por aproximação, comuns com cartões, agora podem ser feitos diretamente via Pix, permitindo maior praticidade e redução de atritos no processo de pagamento.
Essa inovação visa eliminar o uso de QR Codes e tornar a experiência tão simples quanto aproximar um celular ou smartwatch com tecnologia NFC.
Além disso, o Pix automático — funcionalidade prevista para 2025 — permitirá o agendamento de pagamentos recorrentes, como em débito automático.
A novidade simplificará a adesão de empresas ao sistema de cobrança recorrente, eliminando a necessidade de convênios individuais com cada instituição financeira.
Essa função não só facilita para os consumidores, mas também para as empresas, garantindo uma maior praticidade e segurança nas cobranças.
Conclusão
As tendências para o setor bancário em 2024 destacam a inovação constante com foco na digitalização, na segurança e em funcionalidades que ampliam a comodidade dos usuários. No Brasil, o Pix está se consolidando como um dos sistemas de pagamento mais inovadores do mundo, e o setor bancário caminha para um futuro cada vez mais digital e integrado com a vida dos usuários.
Dicas para aproveitar a revolução digital bancária
- Explore as funções do Pix: Além de transferências, o Pix agora possibilita pagamentos por aproximação e, em breve, será possível agendar pagamentos automáticos. Essas funções ampliam as possibilidades de uso, simplificando transações.
- Use aplicativos bancários para educação financeira: Muitos bancos digitais oferecem conteúdo educativo. Use essas ferramentas para aprender sobre finanças e fazer escolhas mais informadas.
- Opte por segurança nas transações online: Sempre ative a autenticação em duas etapas e use apenas redes seguras para acessar o internet banking ou o aplicativo.
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